تحلیل جامع تتر در بازار ارزهای دیجیتال

تتر (Tether) با واحد اختصاری USDT یک ارز دیجیتال است که با قیمت ثابت خود از شما در مقابل نوسانات شدید بازار محافظت می‌کند و با آن می‌توانید به صورت دیجیتالی دلار منتقل کنید.

به طور کلی، آن دسته از ارزهای دیجیتالی که دارای ارزشی ثابت و معادل با یک پول رسمی هستند را «استیبل‌کوین» (Stablecoin) یا «رمزارز باثبات» می‌نامند. در واقع بر خلاف بیت کوین، اتریوم یا سایر ارزهای دیجیتالی که فاقد پشتوانه هستند و قیمت آنها در بازار به شدت نوسان دارد، قیمت ارز دیجیتال تتر یا سایر رمزارزهای باثبات معمولا نوسان چندانی ندارد. با وجود نوسانات شدید قیمت بیت کوین، قیمت تتر تغییر چندانی نیافته و همچنان نزدیک یک دلار باقی مانده است.

در وب‌سایت رسمی تتر آمده است که این رمزارز «۱۰۰ درصد توسط دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود.» به کلامی دیگر، به ازای هر ۱ تتر که در بازار دادوستد می‌شود، یک دلار آمریکا در حساب شرکت عرضه‌کننده تتر وجود دارد. در حالت ایده‌آل، قیمت تتر و نیز سایر رمزارزهای باثبات (ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه پول رسمی) باید ثابت باشد. اما در واقعیت این طور نیست. در واقع، قیمت تتر نوساناتی (هر چند بسیار جزئی) را تجربه می‌کند.

اصلی‌ترین دلیل وجود تتر، کمک به صرافی‌های ارز دیجیتال برای تبادلات بهتر مالی بود. بد نیست بدانید برخی بانک‌های معروف جهانی از کار کردن با صرافی‌های ارز دیجیتال امتناع می‌کنند.

منظور از استیبل کوین‌ چیست؟

«استیبل کوین» یک ارز دیجیتال است که وابسته به یک ارز واقعی یا همان فیات (دلار آمریکا، یورو و…) است.

این ارزهای دیجیتال توسط شرکت‌های متمرکزی که وابستگی – در اینجا منظور پشتوانه – ارز را تامین می‌کنند، عرضه می‌شوند؛ حالا یا با قرار دادن آن ارز فیات به عنوان وثیقه یا از طریق نوعی الگوریتم که عرضه استیبل کوین را با توجه به حجم درخواست بازار تنظیم می‌کند.

استیبل کوین‌ها به صرافی‌ها امکان تبادل جفت‌ارزها با پول‌های فیات را می‌دهند بی‌آنکه خود پول فیات را مستقیما درگیر معامله کنند. مثلا شما می‌توانید یک جفت ارز «BTC/USDT» داشته باشید که در واقع بازار «BTC/USD» را بدون نیاز به قوانین دلاری شبیه‌سازی می‌کند.

رمز ارز تتر چیست؟

تتر «Tether» که با علامت (₮) نشان داده می‌شود یک نوع استیبل کوین است که به ارزهای فیات – منظور از فیات، ارزهایی مثل دلار و تومان است که دولت‌ها آن‌ها را منتشر و پشتیبانی می‌کنند – میخکوب شده و با نماد «USDT» معامله می‌شود. «USDT» وابسته به دلار است و توسط شرکت «Tether» صادر می‌شود. این ارز به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا معادل فیاتی پول خود را بدون آنکه مجبور به رعایت قوانین پول‌های فیات باشند در صرافی‌ها جابه‌جا کنند. با این وجود، نگرانی‌های جدی‌ در خصوص بدهی شرکت عرضه کننده این رمز ارز وجود دارد که نه تایید و نه تکذیب شده‌اند.

تاریخچه ارز دیجیتال تتر

اولین بار، جی‌. آ. ویلت (J. R. Willet) در سال ۲۰۱۲ در مقاله‌ای به تشریح امکان انتشار ارزهای دیجیتال جدید بر روی پروتکل بیت کوین پرداخت. ویلت خودش دست به کار شد و یک ارز دیجیتال جدید را با نام مسترکوین (Mastercoin) طراحی و منتشر کرد. این رمزارز توسط بنیاد مسترکوین (Mastercoin Foundation) که بعدها به بنیاد آمنی (Omni Foundation) تغییر نام داد عرضه شد. هدف از انتشار این رمزارز، ترویج استفاده از «لایه دوم» بلاک چین بیت کوین بود. شکل‌گیری ارز دیجیتال تتر بر اساس همین پروتکل صورت گرفت. همچنین یکی از اعضای اصلی بنیاد مسترکوین یعنی بروک پیرز یکی از هم‌بنیانگذاران تتر است. کرگ سلارز (Craig Sellars) که یکی دیگر از بنیانگذاران تتر است هم مدیر ارشد فناوری بنیاد مسترکوین بود.

ارز دیجیتال تتر در ابتدا ریل‌کوین (Realcoin) نام داشت و در جولای ۲۰۱۴ توسط بروک پیرز، ریو کالینز و کرگ استلار در قالب یک استارتاپ در شهر سانتا مونیکا (Santa Monica) شکل گرفت.

اولین توکن تتر در ۶ اکتبر ۲۰۱۴ بر بستر بلاکچین بیت کوین منتشر شد. این کار با استفاده از پروتکل آمنی لایر (Omni Layer Protocol) صورت گرفت. در ۲۰ نوامبر ۲۰۱۴ نیز ریو کالینز (Reeve Collins) تغییر نام این توکن به «تتر» را اعلام کرد. این شرکت همچنین اعلام کرد که قصد دارد پروژه‌ای آزمایشی را تعریف کند و سه توکن با نام‌های یو‌اس‌تتر (USTether) و با عنوان اختصاری (US+) برای دلار آمریکا، یوروتتر (EuroTether) و با عنوان اختصاری (EU+) برای یورو و نیز ین‌تتر (YenTether)  و با عنوان اختصاری (JP+) را برای ین ژاپن عرضه کند.

همه این توکن‌ها در قالب یک دسته با عنوان «تتر+توکن» (Tether+token) جای می‌گرفتند. تتر اعلام کرد که هر توکن (تتر+) به صورت کمل توسط همان مقدار پول از ارز رسمی مورد نظر پشتیبانی می‌شود. همچنین کاربران می‌توانند هر زمانی این توکن‌ها را به پول تبدیل کنند. افزون بر این هیچ مخاطره‌ای نیز این توکن‌ها را تهدید نمی‌کند. وب‌سایت رسمی تتر در آن زمان اعلام کرد که در هنگ کنگ فعالیت دارد و دفاتری هم در سوئیس دارد. اما اطلاعات بیشتری در این زمینه ارایه نشد.

در ژانویه ۲۰۱۵، صرافی بیتفینکس امکان تبادل تتر را بر روی پلتفرم خود فراهم کرد. با وجود اینکه مدیران تتر و بیتفینکس اعلام می‌کنند دو سازمان مجزا هستند، اسناد لورفته توسط پردایز پیپرز در نوامبر ۲۰۱۷ نشانگر آن است که دو نفر از مدیران ارشد بیتفینکس یعنی فیلیپ پاتر (Philip Potter) و نیز جیانکارلو دوانیسی (Giancarlo Devasini) در تاسیس مجموعه هولدینگ تتر (Tether Holdings Limited) در جزایر ویرجین بریتانیا در سال ۲۰۱۴ مسئولیت داشتند.

بعدها سخنگوی بیتفینکس و تتر اعلام کرد که ژان وان در ولد (Jan van der Velde) مدیرعامل هر دو مجموعه است. گفتنی است صرافی بیتفینکس یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در دنیا به شمار می‌رود.

بنیاد آمنی در ژوئن ۲۰۱۷ اعلام کرد که تتر به زودی بر روی لایه آمنی لایت کوین منتشر می‌شود. در سپتامبر ۲۰۱۷ نیز تتر اعلام کرد توکن‌های ERC-20‌ دیگری را برای دلار و یورو بر روی شبکه بلاک چین اتریوم ارایه خواهد کرد. تتر بعدها تایید کرد این توکن‌هایی را بر روی اتریوم منتشر کرده است. در حال حاضر چهار نوع توکن مختلف تتر وجود دارد که عبارتند از:

• تتر دلار آمریکا بر روی لایه آمنی بلاک چین بیت کوین
• تتر یورو بر روی لایه آمنی بلاک چین بیت کوین
• تتر دلار آمریکا به صورت توکن ERC-20 روی بلاک چین اتریوم
• تتر یورو به صورت توکن ERC-20 روی بلاک چین اتریوم

تتر برای معامله‌گران دو کاربرد اصلی دارد:

در امان ماندن از نوسانات شدید بازار ارزهای دیجیتال

انتقال آسان پول به صرافی‌ها و کیف پول‌ها به صورت دلاری

فرض کنید ۱ بیت کوین با قیمت ۸,۰۰۰ دلار خریده‌اید. کمی بعد قیمت به ۱۰,۰۰۰ دلار می‌رسد. خیلی سریع و آسان بیت کوین‌های خود را به تتر تبدیل می‌کنید و ۱۰,۰۰۰ واحد USDT ذخیره می‌کنید. سپس قیمت بیت کوین سقوط می‌کند و به ۶,۰۰۰ دلار می‌رسد، اما ارزش سرمایه شما همچنان ۱۰,۰۰۰ دلار است و می‌توانید با آن در قیمت‌های پایین بیت کوین بیشتری بخرید.

تتر را به راحتی می‌توانید در کیف پول‌های دیجیتالی روی موبایل یا کامپیوتر خود و یا کیف پول‌های موجود در صرافی‌ها ذخیره کنید. ارسال و دریافت تتر به‌سادگی و سرعت ارسال یک ایمیل است. همین ویژگی‌ها باعث شده است تا این ارز دیجیتال برای معامله‌گران بسیار محبوب باشد.

چند نوع ارز دیجیتال تتر وجود دارد؟

توکن‌های تتر در اصل به ۳ بلاک‌چین مختلف متصل می‌شوند؛ یعنی ۳ نوع تتر وجود دارد. همه این سه نوع در عمل یکی هستند اما وقتی می‌خواهید از USDTاستفاده کنید بهتر است بدانید که چه نوعی را دارید به کار می‌برد .

راحت‌ترین روش برای فهمیدن نوع تتر این است که به آدرس کیف پول تتر خود نگاه کنید.

این سه نوع تتر و آدرس کیف پول دیجیتال آن‌ها این‌گونه هستند:

نوع اول از بلاک‌چین بیت‌کوین بهره می‌برد و Omni Layer USDT نام گرفته است. بلاک‌چین این نوع تتر Bitcoin Omnilayer نام دارد. آدرس کیف پول دیجیتال این تتر با عبارت‌های «۱»، «۳» و «bc1» شروع می‌شود.

نوع دوم از بلاک‌چین اتریوم که الگوریتم ERC20 دارد، استفاده می‌کند و ERC20 USDT یا eUSDT نام دارد. آدرس کیف پول دیجیتال این تتر با عبارت «۰ x» شروع می‌شود.

نوع سوم از بلاک‌چین ارز دیجیتال ترون (TRON) که الگوریتم TRC20 دارد، استفاده می‌کند و TRC20 USDT نام دارد. آدرس کیف پول دیجیتال این تتر با عبارت «TX» شروع می‌شود.

نگرانی‌ها درباره ارز دیجیتال تتر

یکی از نگرانی‌هایی که مدت‌ها درباره تتر مطرح بود، به پشتوانه دلاری توکن‌ها مربوط می‌شود. نشریه وال استریت ژورنال مدتی پیش در گزارشی به بررسی این ادعاها پرداخت. این نشریه این گونه نتیجه‌گیری کرد که عملکرد تتر شفاف نیست و در نتیجه، مخاطراتی متوجه مشتریان آن خواهد بود. البته مدتی بعد برخی دیگر از رسانه‌ها از پشتوانه واقعی دلار برای ارز دیجیتال تتر خبر دادند.

یکی دیگر از نگرانی‌ها درباره رمزارز تتر، به موضوع مدیریت آن توسط صرافی بیتفینکس مربوط می‌شود. از آنجا که یک صرافی قدرت زیادی در دست دارد، در صورت تمایل می‌تواند اقداماتی موثر را به نفع خود رقم بزند. همین موضوع نگرانی‌هایی را برای برخی کارشناسان درباره تتر ایجاد کرده است.

رقبای ارز دیجیتال تتر

موفقیت سریع تتر در بازار ارزهای دیجیتال سبب شد شرکت‌های دیگری نیز به فکر انجام اقدامی مشابه بیفتند. به همین دلیل، مدتی است شاهد عرضه چندین رمزارز باثبات دیگر که شباهت‌های زیادی به ارز دیجیتال تتر دارند باشیم. برخی از مهم‌ترین این رمزارزهای باثبات عبارتند از:

• یو‌اس‌دی کوین (با علامت اختصاری USDC)
• ترویواس‌دی (با علامت اختصاری TUSD)
• جمینای دالر (با علامت اختصاری GUSD)
• پاکسوس استاندارد (با علامت اختصاری PAX)

ارزش همه این رمزارزهای باثبات، درست همانند ارز دیجیتال تتر، برابر با یک دلار است. این رمزارزها اقدامات گوناگونی را برای افزایش سهم بازار خود و رقابت با تتر به انجام می‌رسانند.

خرید ارز دیجیتال تتر

برای تهیه ارز دیجیتال تتر چند راه اصلی وجود دارد. ساده‌ترین راه، خرید از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال است. صرافی‌های مختلفی در جهان وجود دارد که البته محدودیت‌های برای ارایه خدمت به ایرانیان اعمال می‌کنند. به همین دلیل، می‌توان از صرافی‌های داخل کشور استفاده کرد.

راه دیگر برای تهیه این ارز دیجیتال نیز تبدیل رمزارزهای دیگر نظیر بیت کوین یا اتریوم به تتر است.

شیوه‌های ذخیره ارز دیجیتال تتر

ارز دیجیتال تتر نیز همانند سایر رمزارزهای موجود در دنیا به شیوه‌های مختلف قابل ذخیره‌سازی است. استفاده از کیف‌های پول آنلاین، اپلیکیشن‌های کیف پول و نیز کیف‌های پول سخت‌افزاری از جمله این شیوه‌ها به شمار می‌روند. اپلیکشن‌های مختلفی برای ذخیره تتر روی گوشی هوشمند وجود دارد. یکی از پراستفاده‌ترین کیف‌های پول ویژه تتر، توسط شرکت فری‌والت (Freewallet) عرضه شده است. این اپلیکیشن «تتر والت» (Tether Wallet) نام دارد و در دو نسخه اندرویدی و نیز iOS عرضه می‌شود.

شرکت سیمپلیفای (Simplify) نیز یکی دیگر از عرضه‌کنندگان اپلیکیشن اختصاصی ویژه ارز دیجیتال ترون است که بر روی دو سیستم عامل رایج گوشی هوشمند قابل نصب است. البته شرکت عرضه‌کننده تتر، یک سرویس کیف پول را در وب‌سایت خود عرضه می‌کند. با این وجود، چون سابقه هک شدن این سرویس وجود دارد، استفاده از آن پیشنهاد نمی‌شود.

بهترین کیف پول‌های تتر Tether

برای ذخیره ارز دیجیتال تتر از کیف‌های پول سخت‌افزاری نیز می‌توان استفاده کرد. این دسته از کیف‌های پول به خاطر امنیت بالاتر، گزینه بهتری نسبت به اپلیکیشن‌های ویژه گوشی به شمار می‌روند. با این وجود، قیمت بالای این سخت‌افزار و نیز دشواری کار با آنها (نسبت به اپلیکیشن‌ها) از معایب‌شان به شمار می‌رود. محبوب‌ترین کیف‌های پول سخت‌افزاری عبارتند از:

لجر (Ledger)

امن‌ترین راه برای اینکه تترتان را نگه دارید این است که در یک کیف پول سخت‌افزاری از آن نگهداری کنید. کیف پول سخت‌افزاری کوین‌های (ارزهای) شما را به صورت آفلاین و غیر قابل هک شدن یا دزدیدن قرار می‌دهد، مگر اینکه کسی به طور فیزیکی به آن دسترسی پیدا کند.

«لجر» دو مدل دارد که از ۱۲۰۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند. مدل‌های «X» و «S» هر دو تتر را پشتیبانی می‌کنند. تفاوت اصلی آنها این است که مدل «X» می‌تواند از طریق گوشی همراه هم کنترل شود.

ترزور (Trezor)

«ترزور» یک کیف پول سخت‌افزاری است که «Tether» را هم قبول می‌کند و دو مدل دارد. مدل «One» و «T» که مدل «T» جدیدتر است و صفحه نمایش لمسی هم دارد.

والت‌های ترزور تنها با کامپیوتر سازگار‌ هستند و نمی‌توان آنها را با تلفن همراه کنترل کرد.

کوینومی (Coinomi)

«کوینومی» یک کیف پول نرم‌افزاری با چند پلتفرم است که امکان ذخیره بیش از ۱۵۰۰ ارز مختلف را ایجاد می‌کند و درون خود یک صرافی هم دارد. کوینومی برای «ویندوز»، «اندروید»، «لینوکس» و «ios» منتشر شده است.

اگزودوس (Exodus)

«اگزودوس» یک والت نرم‌افزاری با طراحی زیبا است که بیش از ۱۰۰ رمزارز را قبول می‌کند. اگزودوس پیشنهاد خوبی برای کسانی است که در بحث رمزارزها تازه وارد‌ هستند.

تتر (Tether)

باید بگوییم که تتر خود نیز یک والت تحت وب دارد که می‌توانید تترهایتان را در آن نگه دارید. این والت توصیه نمی‌شود چرا که تنها ارزی را که قبول می‌کند خودش است. گذشته از این، این والت قبلا به خاطر هک ۳۰ میلیون دلاری که برایش اتفاق افتاد، مسدود شده بود.

مزایای رمز ارز تتر

سرعت‌بالا در انجام تراکنش‌ها: یکی از ویژگی‌ها و درواقع مزایای تتر سرعت کم در نقل و انتقالات مالی است و این در حالی است که برای انجام هرگونه تراکنشی در سیستم بانکی بین‌المللی چندین روز طول خواهد کشید تا نقل و انتقالات صورت گیرد.

ثابت بودن قیمت: یکی دیگر از ویژگی‌های تتر که این رمزارز را از سایر رمزارزها متمایز می‌کند ثابت بودن قیمت آن است، این در حالی است که رمزارزهای دیگر با توجه به مقدار تراکنش‌ها و درخواست‌های کاربران افزایش یا کاهش خواهند داشت.

کارمزد کم: کمترین میزان کارمزد مربوط به تتر است، درواقع کارمزد تتر به حدی پایین است که می‌توان گفت تقریباً صفر است.

ویژگی‌ها یا درواقع مزایای تتر که شامل سرعت‌بالا، ثبات قیمت و کارمزد پایین است موجب شده است که هرروزه به طرفداران این رمزارز اضافه شود و بتواند جایی ثابت و محکم در تراکنش‌های بین‌المللی پیدا کند.